Mô Tả Công Việc Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Đầu tư tài chính với mong muốn tăng thu nhập, tăng nguồn vốn hoạt động kinh doanh là nhu cầu thực tế của nhiều tổ chức, cá nhân. Mặc dù cơ hội đầu tư đa dạng nhưng với số vốn có hạn, thị trường lại biến động liên tục nên mọi quyết định đầu tư đều cần các chuyên viên tư vấn tài chính là quân sư hướng dẫn. Để hiểu rõ hơn về vị trí chuyên viên tài chính đặc thù này, mời bạn đọc theo dõi bài viết của Ms. Uptalent. MỤC LỤC: 1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? 2. Công việc chính của chuyên viên tư vấn tài chính 3. Kỹ năng hỗ trợ đắc lực chuyên viên tư vấn tài chính 4. Thu nhập của chuyên viên tư vấn tài chính như thế nào? Xem thêm >>>> Tìm việc làm Tư vấn tài chính

Mở rộng thị trường, tìm kiếm khách hàng

Khai thác khách hàng có nhu cầu đầu tư tài chính từ nhiều nguồn khác nhau

Chủ động liên lạc, xin lịch hẹn gặp tư vấn

Nghiên cứu gói dịch vụ tương thích cao, giá trị đầu tư thấp để khách hàng mới an tâm thử đầu tư

Giữ liên lạc, chăm sóc tốt khách hàng cũ nhằm xây dựng đội ngũ khách hàng trung thành.

Kỹ năng phân tích thị trường chuẩn xác

Càng nắm rõ tình hình thị trường đầu tư tài chính, chuyên viên càng thuận lợi đưa ra những lời tư vấn giá trị cho khách hàng, vị thế năng lực càng được nâng cao. Do đó, đừng bị động chờ đợi những kết quả phân tích doanh nghiệp cung cấp, hay những báo cáo cuối quý, cuối năm của các tổ chức đánh giá tài chính.

Bản thân chuyên viên tài chính phải chủ động tổng hợp số liệu (mối quan hệ trong ngành, dự thảo luật của nhà nước, biến động trên thế giới…) và sử dụng các phần mềm hỗ trợ phân tích tài chính chuyên nghiệp để có những đánh giá của riêng mình.

Mặc dù việc tìm kiếm, tư vấn và chốt khách hàng là của cá nhân chuyên viên, nhưng những số liệu phân tích, những nguồn khách hàng tiềm năng, những gói dịch vụ tài chính… đều có được từ đội ngũ nhân viên dưới quyền và từ ban lãnh đạo doanh nghiệp. Vì vậy, đã là một chuyên viên tư vấn tài chính, trong bạn phải rèn luyện dần phong thái làm việc của một nhà quản lý cấp trung, trong đó, kỹ năng làm việc nhóm là yếu tố cần được ưu tiên.

Trang bị chuyên môn nghiệp vụ

Chủ động và tham gia đầy đủ các khóa đào tạo nội bộ nâng cao kiến thức chuyên môn của tổ chức

Hiểu rõ các phương án đầu tư, các loại tài chính phù hợp, mức độ rủi ro khi đầu tư mỗi loại…

Tư vấn, giải đáp mọi thắc mắc mà khách hàng đặt ra, tạo niềm tin về năng lực chuyên môn

Yêu cầu trình độ và kỹ năng với vị trí nhân viên tư vấn tài chính

Để thành công với tư cách là một nhân viên tư vấn tài chính, ứng viên cần có kiến thức chuyên ngành tốt, bám sát các sự kiện kinh tế và cập nhật thay đổi trong luật thương mại, đầu tư, thuế quan,... ảnh hưởng đến tình hình tài chính của khách hàng. Một số yêu cầu cụ thể với vai trò này là:

Bên cạnh đó các bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về vị trí chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng, một trong số những vị trí việc làm được nhiều người quan tâm hiện nay. Cùng rất nhiều việc làm khác hãy cùng tham khảo trên JOBOKO.COM để đưa ra sự lựa chọn hiệu quả nhất.

Mô tả công việc nhân viên tư vấn tài chính giúp nhà tuyển dụng và ứng viên cân nhắc các yêu cầu, khả năng đáp ứng công việc. Nếu bạn là một ứng viên tiềm năng muốn làm việc trong vai trò này, hãy đọc kỹ và quyết định xem bản thân có phù hợp hay không. Để dễ dàng trúng tuyển, bạn cũng đừng quên trau dồi các kỹ năng nhân viên tư vấn tài chính cần có.

Thu nhập của chuyên viên tư vấn tài chính như thế nào?

Tư vấn tài chính là mảng nghiệp vụ phức tạp, đòi hỏi kiến thức chuyên môn giỏi, khả năng ngoại giao tốt, cùng năng lực linh hoạt ứng phó trong nhiều tình huống. Nhu cầu tuyển dụng trong ngành này ngày càng nhiều, tuy nhiên, mức lương cứng thường sẽ không cao, thay vào đó là tỷ lệ thưởng doanh thu, thưởng dự án… sẽ được chú trọng áp dụng nhằm khích lệ ý chí làm việc của mỗi chuyên viên tư vấn tài chính.

Theo thống kê của trang Careerbuilder.vn, mức lương chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay:

Mức thấp: 5 – 7,1 triệu đồng/ tháng

Mức trung bình: 10,6 triệu đồng/ tháng

Mức cao: 14,2 – 30 triệu đồng/tháng

Tuy nhiên, như đã nói, thu nhập của chuyên viên tài chính không chỉ có lương mà còn những khoản hoa hồng, tiền thưởng. Đừng nhìn những nơi mức lương thấp mà bạn vội nản lòng, bởi lẽ, nơi đó có thể, một là doanh nghiệp có tỷ lệ % thưởng cao, hai là ngành nghề dễ tìm kiếm khách hàng. Hãy hỏi rõ người phỏng vấn trước khi thỏa thuận lương và cân nhắc nhận công việc bạn nhé.

Chuyên viên tư vấn tài chính là vị quân sư giúp “tiền đẻ ra tiền”. Ngoài việc làm cho một tổ chức, doanh nghiệp cụ thể, Ms. Uptalent nhận thấy chuyên viên tài chính lâu năm còn có thể tư vấn và đầu tư độc lập trên các ứng dụng trực tuyến, đây là một lợi thế so với nhiều ngành nghề khác muốn hoạt động phải mở công ty, thành lập doanh nghiệp. Do đó, trau dồi trở thành chuyên viên tư vấn tài chính sẽ cho bạn một định hướng phát triển lâu dài.

------------------------------------

HRchannels - Headhunter -  Dịch vụ tuyển dụng cao cấp

Hotline: 08. 3636. 1080 Email: [email protected] / [email protected] Website: https://hrchannels.com/ Địa chỉ: Tòa MD Complex, 68 Nguyễn Cơ Thạch, Nam Từ Liêm, Hà Nội, Việt Nam

HRchannels là nền tảng tuyển dụng và thu hút nhân sự cấp cao hàng đầu tại Việt Nam. Với hơn 16 năm kinh nghiệm tuyển dụng nhân sự cấp cao. Chúng tôi là công ty headhunter hàng đầu ở Việt Nam.

Tư vấn đầu tư là việc cung cấp thông tin, các ý tưởng và các gợi ý có ích cho việc lựa chọn các cơ hội sinh lời mang lại hiệu quả cao cho nhà đầu tư và khách hàng. Có thể hiểu, tư vấn đầu tư là lời khuyến nghị và hướng dẫn với mục đích cung cấp thông tin về chủ trương, chính sách đầu tư, pháp luật, các ưu đãi đầu tư, tính khả thi, rủi ro có thể phát sinh…về sản phẩm, dịch vụ tài chính nào đó. Và chuyên viên tư vấn đầu tư chính là người thực hiện công việc này.

Vậy chuyên viên tư vấn đầu tư là gì? Công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư là gì? Cùng vieclamnganhang.vn tìm hiểu ngay.

Mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính

Tuỳ thuộc vào doanh nghiệp bạn làm việc, trách nhiệm của bạn trong vai trò nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau. Thậm chí, lĩnh vực tài chính bạn quan tâm và có chuyên môn sâu cũng không giống nhau (tài chính cá nhân, doanh nghiệp, đầu tư, v.v.). Nhiệm vụ cơ bản của một nhân viên tư vấn tài chính gồm có:

Những kỹ năng nhân viên tư vấn tài chính cần có để đáp ứng yêu cầu

Nghiên cứu, phân tích thị trường

Liên tục theo dõi những biến động trong ngành ở cả trong nước và quốc tế

Cập nhật số liệu thống kê đánh giá từ nguồn uy tín

Chủ động triển khai nghiên cứu, phân tích thị trường tài chính theo các tiêu chí riêng của doanh nghiệp

Những yêu cầu của Chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?

Chuyên viên tư vấn đầu tư yêu cầu bạn phải tốt nghiệp cao đẳng, đại học trở lên chuyên ngành tài chính ngân hàng, quản trị kinh doanh, kinh tế, Marketing, toán học hoặc luật tài chính. Ngoài những chuyên ngành chính trên, các khóa học về đầu tư, thuế, kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro cũng cần thiết và hữu ích.

Bên cạnh kiến thức chuyên môn, còn cần thêm một số chứng chỉ như CFP,ChFC,CFA về tin học. Đối với chứng chỉ tiếng anh như IELTS hoặc TOEIC, sẽ là nền tảng tốt cho chuyên viên tư vấn đầu tư có cơ hội gặp nhiều khách hàng trong và ngoài nước.

Trong quá trình làm việc, chuyên viên tư vấn đầu tư mới vào nghề sẽ được giám sát bởi những cố vấn cấp cao, từ đó rút kinh nghiệm làm việc cho mình.

Chuyên viên tư vấn đầu tư là vị trí có khối lượng công việc khá nhiều, điều này yêu cầu bạn cần trang bị cho mình những kỹ năng như kỹ năng phân tích, kỹ năng giao tiếp, kỹ năng toán học, kỹ năng bán hàng, kỹ năng thuyết phục khách hàng và giải quyết vấn đề hiệu quả, khả năng học hỏi tình thần cầu tiến và khả năng chịu áp lực công việc cao.

Bên cạnh đó, chuyên viên tư vấn đầu tư phải có khả năng nhạy bén với cơ hội, để từ đó biết nắm bắt kịp thời những cơ hội, tạo sự phát triển trong công việc của bản thân cũng như mang lại lợi nhuận cho doanh nghiệp